Ocho detenidos, algunos de ellos en Zaragoza, por estafar más de tres millones de euros suplantando a entidades bancarias

Ocho personas han sido detenidas por la Policía Nacional en Madrid, Zaragoza, Valencia y Ourense como presuntos miembros de una organización criminal dedicada a cometer fraudes mediante  las técnicas de 'smishing' y 'vishing', con las que accedían de forma ilegitima a las cuentas bancarias de las víctimas a través de mensajes de texto y llamadas telefónicas para la formalización de transferencias bancarias o la contratación de préstamos de concesión inmediata. Hasta el momento se han identificado 19 personas estafadas repartidas por todo el territorio nacional, casi tres millones de euros defraudados. A los detenidos se les atribuyen los delitos de pertenencia a organización criminal, falsedad documental, usurpación de identidad y estafa informática

Las investigaciones se inician cuando se detecta un fraude especializado que combina dos modalidades de 'phishing bancario'. En primer lugar la víctima recibe un mensaje de texto alertando de un acceso no reconocido en sus cuentas, con un enlace para que el usuario pinche en el mismo y sea redirigido a la entidad bancaria que está siendo usurpada. Los cibercriminales suplantan la línea telefónica que la entidad bancaria utiliza para comunicarse con sus clientes y reiterarles que se han detectado movimientos fraudulentos en sus cuentas para reforzar este proceso y perfeccionar la estafa.

Cuando la víctima recibe esta llamada proporciona a los delincuentes una serie de códigos de verificación creyendo que están anulando la operación cuando en realidad la están iniciando. Esta acción hace que se apoderen de su banca online y puedan realizar transferencias o la contratación de préstamos de concesión inmediata a favor de otros miembros de la organización.

La operación sigue abierta, quedando pendiente la detención de más personas implicadas y que forman parte del entramado criminal, no descartando la aparición de nuevos perjudicados.

Consejos a través de redes sociales

La Policía Nacional a través de sus redes sociales aconseja para prevenir ser víctima de este tipo de fraudes, especialmente cuando grupos criminales realizan envíos masivos de SMS para cometer esta modalidad de estafa. En algunas ocasiones, los métodos empleados por estos delincuentes, consiguen que el SMS fraudulento que envían se inserte en el hilo de mensajes reales de nuestra entidad bancaria, por lo que se deben recordar especialmente los consejos facilitados por Policía Nacional.

Cuando se recibe uno de estos mensajes fraudulentos debemos recordar que las entidades bancarias nunca envían ese tipo de comunicaciones a través de SMS, por lo que no debemos pinchar en el enlace que nos envían y eliminarlo directamente.